Клиенты крупных российских банков всё чаще сталкиваются с блокировкой операций и даже полным ограничением доступа к картам после переводов между собственными счетами в разных кредитных организациях. Об этом сообщает издание «Известия» со ссылкой на участников финансового рынка и юристов.
Почему блокируют даже собственные переводы?
Под ограничения попадают как крупные транзакции (например, перевод зарплаты), так и небольшие суммы. В некоторых случаях банки блокируют конкретную операцию, но иногда временно ограничивают доступ ко всей карте или онлайн-банкингу. Даже после подтверждения клиентом легитимности перевода восстановление доступа может занимать несколько дней.
Эксперты связывают ужесточение контроля с ростом требований Банка России и Росфинмониторинга. Кредитные организации, опасаясь санкций, стали действовать с повышенной осторожностью, что нередко приводит к блокировке операций добросовестных клиентов.
Позиция регулятора и новые правила
В Центробанке пояснили, что банки обязаны приостанавливать подозрительные транзакции, но не могут блокировать счета без оснований. Если клиент подтвердил операцию, банк должен её выполнить. Исключение — случаи, когда получатель средств находится в базе мошеннических операций ЦБ.
Стоит ожидать ужесточения контроля: с 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций будет расширен с 6 до 12. Новым фактором риска, например, станет попытка перевода денег другому лицу сразу после крупного перевода самому себе через Систему быстрых платежей (СБП). В ЦБ предупреждают, что это может привести к росту числа блокировок.
Как снизить риск блокировки?
Финансовые эксперты рекомендуют клиентам придерживаться нескольких правил:
- Сохранять привычный характер финансовых операций.
- Всегда указывать корректное назначение платежа.
- Использовать для доступа к банковским приложениям проверенные устройства.
- Не совершать переводы по просьбе незнакомых лиц.
Ранее в ЦБ также поясняли, что причиной блокировки карты могут стать проблемы с уплатой налогов, попадание в базу «дропов» (счета для обналичивания) или подозрения в отмывании денежных средств.
