Банковские карты могут быть заблокированы из‑за необычных операций или резкого изменения местоположения клиента. О факторах, вызывающих подозрение у финансовых организаций, рассказала интернет-изданию «Лента.ру» эксперт по дебетовым картам ПСБ Наталья Розенберг.
Что вызывает подозрение у банка
По словам специалиста, система безопасности банка насторожится, если клиент совершает операции, нехарактерные для его обычного поведения. Например, если человек платил в московской кофейне, а через час — за бензин на трассе под Казанью.
«Подозрительным также может быть внезапный крупный перевод физлицу, хотя до этого человек годами платил только за ЖКХ и такси», — пояснила Розенберг.
К числу рискованных действий эксперт также отнесла:
- цепочку мелких платежей;
- попытку перевести все средства на новый счёт;
- оплату на сомнительных сайтах (например, онлайн-казино).
Что делать при блокировке
Если карта заблокирована, эксперт рекомендует незамедлительно обратиться в банк по телефону горячей линии и строго следовать инструкциям оператора.
Как предотвратить блокировку
Для минимизации рисков Наталья Розенберг советует:
- указывать назначение платежа («возврат долга», «подарок», «за ремонт»);
- при оплате по реквизитам ИП или компании детально заполнять поле «Назначение платежа»;
- оперативно отвечать на запросы банка;
- сохранять документы для подтверждения операций;
- своевременно обновлять персональные данные;
- разделять личные и бизнес-финансы.
«Не пытайтесь обмануть систему», — подчеркнула эксперт, предостерегая от попыток скрыть истинный характер операций.
