С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней без судебного решения. Об этом «Газете.Ru» сообщила сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Что попадет под контроль?
Поводом для блокировки станут операции, вызывающие подозрения в:
- Легализации незаконных доходов
- Финансировании экстремизма
- Использовании в мошеннических схемах
Под риск приостановки попадут:
- Частые мелкие поступления на карту.
- Переводы от разных людей без пояснений.
- Возвраты долгов без подтверждающих документов (расписок, договоров).
- Нестандартные траты, отклоняющиеся от обычного поведения клиента.
Сроки блокировки: До 10 дней – по решению Росфинмониторинга, До 30 дней – если блокировка инициирована на основании данных от иностранных компетентных органов. О факте приостановки операции клиента проинформируют в тот же день. По запросу гражданина в течение 3 рабочих дней должны быть предоставлены основания блокировки.
Как защититься? Советы сенатора Епифановой
- Соблюдайте финансовую гигиену: Не передавайте реквизиты карты посторонним.
- Избегайте сомнительных операций: Не принимайте деньги от незнакомцев.
- Документируйте переводы: Заранее готовьте договоры, расписки или иные подтверждающие документы для крупных или неочевидных операций (особенно возвратов долгов).
- Уведомляйте банк: Сообщайте о предстоящих нетипичных действиях (например, о поездке за границу).
- Действуйте оперативно при блокировке: Немедленно предоставляйте банку или Росфинмониторингу пояснения и документы по запросу.
- Обжалуйте решение: При несогласии с блокировкой обращайтесь в Центробанк или в суд.
Эти меры, как подчеркнула Епифанова, помогут сохранить доступ к средствам и минимизировать риски незапланированной блокировки законных операций в рамках усиления контроля за денежными потоками.
